Polisi Ungkap Sindikat Penipuan Kripto dengan Perputaran Uang Rp3 Triliun

Polda Jawa Timur baru-baru ini berhasil membongkar sindikat penipuan investasi yang terorganisir dengan skala internasional. Dalam operasi ini, pihak kepolisian menangkap tiga tersangka dan menyita barang bukti senilai Rp81,5 miliar yang berasal dari kegiatan ilegal ini.

Jaringan penipuan tersebut mengklaim perputaran uang mereka mencapai Rp3,1 triliun dan melibatkan banyak korban yang mengalami kerugian finansial. Pengungkapan ini bermula dari tujuh laporan yang diterima antara Januari hingga April 2026, di mana total kerugian korban diperkirakan mencapai Rp12,93 miliar.

Kapolda Jawa Timur Irjen Nanang Avianto menjelaskan bahwa modus operandi pelaku adalah menawarkan investasi dengan iming-iming keuntungan sangat tinggi tanpa risiko. Banyak korban yang tertarik dan terjerat dalam penawaran yang sangat menggiurkan ini.

Ketika para korban melaporkan peristiwa ini, penyidik mulai menyelidiki dan menemukan pola yang sama dalam setiap laporan. Mereka mengungkapkan bahwa para pelaku menggunakan media sosial untuk menjaring korban, menawarkan pelatihan trading yang tampak profesional dan menjanjikan keuntungan fantastis.

Dari situasi ini, para pelaku menargetkan individu yang sedang mencari peluang baru untuk berinvestasi. Mereka memanipulasi informasi dan memanfaatkan keinginan masyarakat akan keuntungan dengan mengeksploitasi ketidakpastian finansial yang banyak dialami orang.

Berbagai Modus Penipuan Investasi yang Digunakan

Modus yang dipakai oleh para pelaku sangat beragam dan seringkali sulit dikenali oleh masyarakat awam. Selain pengumuman di media sosial, mereka juga menggunakan metode komunikasi langsung melalui grup percakapan.

Di dalam grup ini, pelaku berpura-pura sebagai pakar yang memberikan pelatihan trading secara gratis. Menggunakan pendekatan yang ramah dan menarik, mereka berhasil mendapatkan kepercayaan dari calon korban.

Pelaku menawarkan keuntungan yang tak masuk akal, mulai dari 30 hingga 200 persen, untuk menarik minat para investor pemula. Hal ini membuat banyak orang terjebak, berpikir bahwa mereka sedang mengambil langkah yang bijaksana untuk keuangan mereka.

Namun, saat korban melakukan investasi, mereka akan diminta untuk mengunduh aplikasi yang ternyata ilegal. Dalam aplikasi tersebut, para investor dapat melihat “keuntungan” yang begitu menggoda tetapi pada akhirnya tidak bisa ditarik.

Ketika korban berusaha untuk menarik dana mereka, sistem akan memberikan alasan untuk menolak permintaan tersebut, seolah-olah korban telah melakukan pelanggaran. Cara ini membuat korban semakin tertekan dan takut kehilangan lebih banyak uang.

Jaringan Internasional dan Keberadaan Tersangka

Penyidikan lebih lanjut mengungkapkan bahwa sindikat ini memiliki jaringan yang beroperasi tidak hanya di Indonesia, tetapi juga di negara lain, seperti Malaysia dan Vietnam. Mereka menciptakan perusahaan-perusahaan fiktif dan membuka rekening untuk menampung uang hasil kejahatan.

Tiga orang tersangka yang ditangkap memiliki peran berbeda dalam jaringan tersebut. Satu di antara mereka, FM, berfungsi untuk membantu pendirian perusahaan dan membuka rekening yang diperlukan.

Sementara itu, KPP, yang ditangkap di Palangka Raya, bertugas untuk mengumpulkan data identitas untuk mendirikan perusahaan baru. Penyidik juga mendapatkan informasi bahwa KPP mengirimkan alat komunikasi yang telah dipasangi aplikasi perdagangan untuk mendukung aktivitas ilegal ini.

Peran tersangka ketiga, WH, adalah sebagai koordinator yang mengatur operasional dan keuangan. WH bahkan mengirimkan banyak ponsel dan akun kripto ke luar negeri untuk menutupi jejak finansial mereka.

Penangkapan ini dilakukan sebagai bagian dari usaha bersinergi antara Polda Jatim dan berbagai pihak berwenang lain untuk memerangi tindak pidana penipuan dan pencucian uang yang merugikan banyak orang.

Dampak bagi Korban dan Langkah Penanggulangan yang Ditempuh

Setelah penangkapan ini, penyidik menyita berbagai barang bukti berupa laptop, telepon genggam, dokumen perusahaan, buku tabungan, dan sejumlah rekening yang dicurigai terlibat dalam aktivitas penipuan. Rangkaian ini menunjukkan betapa terorganisirnya jaringan penipuan tersebut.

Dalam penyidikan, pihak berwenang juga mencatat bahwa ada indikasi perputaran dana yang jauh lebih besar dari yang terendus sebelumnya. Analisis menunjukkan bahwa transaksi mencapai angka lebih dari Rp3 triliun yang melibatkan banyak rekening yang dicurigai.

Polda Jatim kini bekerja sama dengan PPATK untuk mengungkap ke mana larinya dana hasil kejahatan serta mencari pelaku lainnya yang mungkin berada di negara-negara lain. Koordinasi ini penting untuk memastikan bahwa seluruh jaringan penipuan ini bisa dibongkar.

Di sisi lain, masyarakat diimbau untuk lebih berhati-hati dalam menerima tawaran investasi. Terutama kepada mereka yang menjanjikan keuntungan tinggi tanpa risiko, agar tidak menjadi korban berikutnya.

Seorang korban dari Surabaya bernama Thomas Susanto mengungkapkan kerugian yang dideritanya akibat penipuan ini. Dengan harapan mendapatkan penghasilan tambahan di usia pensiunnya, ia justru terjebak dan kehilangan uang ratusan juta.